- 用pos机套现三千多万 义乌一“地下银行“被查处
中新网义乌5月14日电(见习记者 董齐 通讯员 吴方明)因展览生意难做，浙江义乌一家展览服务公司的负责人王某居然干起了用POS机非法套现的勾当。至案发时这个位于义乌江东街道时代广场商务楼的“地下银行”已非法为信用卡持卡人套现3396万余元。目前王某因涉嫌非法经营罪已被检察院依法批准逮捕。
据了解，王某是义乌本地人，因为家里条件不好，在2006年底他和妻子周某等人合伙在义乌江东街道时代广场商务楼注册成立了一家展览服务有限公司，想通过搞展览活动赚点钱。但办了两次展览后，不仅没有赚到钱，反而亏了30多万元。
这个时候，银行推销办信用卡的人频频找上了王某。银行工作人员告诉他办理信用卡不但可以透支，而且透支的钱有50天左右是不需要利息的。为此王某对信用卡产生了兴趣，不过开始的时候，他也只是给公司的员工办了几张信用卡。
后来，银行的工作人员告诉王某，有公司的话就可以到银联申请POS机，银联卡可以到POS机上消费，这样信用卡就可流转起来了�！坝捎谝杏�50天左右是不需要支付利息的，所以我就想以信用卡到POS机上虚假消费的名义套取现金，赚取回扣。”于是，他让妻子出面，以其和亲戚公司或摊位的名义到银联申请了多台POS机。
“每个来我这办卡的人都要交3000元至4000元的押金，目的是在信用卡办出来后，能到我们公司的POS机上套现。因为只有这样，我才能赚到钱�！蓖跄乘�，套现的钱基本上都是由他和妻子给办卡人，然后从中扣下1%至3%的回扣。
而为了能多办卡，多收套现手续费，王某的公司还给办卡的人提供一条龙服务。有的办卡人无法提供收入证明，王某就以自己的服饰公司和展览公司的名义给他们开具收入证明，称对方为该公司员工，并签订假的劳动合同。这样王某利用非法套现赚取不少钱，但后来，由于银联对POS机的管理越来越紧，特别是对异地消费管得很紧，对套现造成了不少难度，王某于是停止了办理信用卡业务。
今年3月9日，义乌一家银行义乌支行的工作人员来到义乌市公安局经侦大队报案，报案的主要对象是王某的妻子周某。报案的银行工作人员说，周某向该银行提供虚假收入证明、工作单位等各种方式申领贷记卡，并在各金额机构申请多台POS机以虚假交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金。初步统计，套现数额在180万元以上，造成该银行义乌支行截止今年2月20日为止的资金逾期49万多元未还。
接到受害单位的报案后，义乌市公安局经过审查，于3月24日立案进行侦查，随之一桩非法套现大案浮出水面。 据调查，到2009年6月26日POS机被银联收回时，王某的“地下银行”共计为持卡人套现金额高达3396万元。
3月30日，王某被义乌市公安局抓获归案，当天因涉嫌非法经营罪被刑事拘留。5月6日王某被正式批捕。(完)
 |
 参与互动(0) |
【编辑:齐彬】 |
Copyright ©1999-2024 chinanews.com. All Rights Reserved